Jak zarabiać na inwestowaniu w przedsiębiorstwa?
13 lipca 2020Dwudziesty pierwszy wiek to okres dynamicznie rozwijającego się rynku inwestycji finansowych w Polsce. Wynika to z faktu, że doczekaliśmy się klasy średniej posiadającej nadwyżki finansowe oraz z tego, że chcemy już nie tylko oszczędzać, ale i pomnażać swój kapitał.
Wielu z nas, współczesnych czterdziesto- czy pięćdziesięciolatków, ma na koncie pewien kapitał. Spłaciliśmy kredyty hipoteczne, urządziliśmy się wygodnie, zapewniliśmy edukację dzieciom i wciąż mamy jeszcze spore oszczędności. Za dużo, by je po prostu przejeść, za mało by móc zrezygnować z pracy i żyć z procentów (czyli tzw. dochodu pasywnego). W takim momencie najczęściej pojawia się myśl o inwestowaniu. Jedyny kłopot polega na tym, że tylko niewielu wie, w co najlepiej inwestować oraz jak przeprowadzić cały proces. W takich dylematach warto zwrócić się o profesjonalną pomoc.
Kto pomoże dobrać instrumenty
Na rynku funkcjonuje wiele profesjonalnych podmiotów specjalizujących się w analizie rynku inwestycji i doborze rozwiązań dla inwestorów. Warto poświęcić trochę czasu na przyjrzenie się ich ofertom i wybór najlepszego partnera. Takiego, który zrozumie potrzeby klienta i wesprze go swoją wiedzą i kompleksową usługą.
Co warto wziąć pod uwagę?
- Wiedza. Wybierając doradców finansowych, trzeba zapytać ich o posiadane certyfikaty i licencje, zdane egzaminy merytoryczne. Ważne jest nie tylko to, czy doradca takie dokumenty posiada, ale także jakie są daty widniejące na nich. Może okazać się, że doradca swój proces edukacji zakończył kilkanaście lat temu i od tej pory wiedzy nie aktualizuje.
- Doświadczenie. Jak długo doradca działa na rynku? Ilu klientom pomógł? Jakie rezultaty osiągnęły rekomendowane przez niego inwestycje? Warto o to pytać. Doradca, którego wcześniejsi klienci osiągnęli sukces inwestycyjny, najprawdopodobniej pomoże też kolejnym.
- Specjalizacja. Coraz częściej za profesjonalizmem doradców finansowych przemawia ich specjalizacja. Na dojrzałym rynku inwestycyjnym, gdzie dostępnych jest tak wiele kategorii narzędzi inwestycyjnych i jeszcze więcej firm i instytucji, w które można inwestować, trudno być ekspertem od wszystkiego.
- Profesjonalizm. Warto przyjrzeć się temu, jak działa dany doradca. Czy ma własną stronę internetową? Czy ma profesjonalnie opracowane wzory umów i inne dokumenty? Czy jest przygotowany do rozmowy z potencjalnym klientem? Jak wygląda opracowany przez niego plan inwestycyjny?
- Zaufanie. Ostatecznie decyzja zależeć będzie od tego, czy dany doradca wzbudził zaufanie potencjalnego inwestora. Czy doradca znalazł dla niego czas? Czy potrafił przeanalizować jego oczekiwania i obawy? Czy był prawdomówny w swojej ocenie możliwości inwestycyjnych – potrafił pokazać szanse i zagrożenia każdej z nich? Czy dobrze im się rozmawiało? Doradca często towarzyszy inwestycjom danego klienta przez wiele lat. Trzeba więc wybrać taką osobę, która prócz merytoryki zapewni też poczucie komfortu i bezpieczeństwa.
Ile kosztuje doradca finansowy?
Płace doradców finansowych nie są uregulowane ustawowo. Ich stawki są bardzo różne. Przeciętny koszt pracy doradcy finansowego w Polsce oscyluje w okolicach 200 zł za godzinę. Doradca może też zaproponować system prowizyjny, uzależniony od wysokości zarobku na inwestycji.
Często koszty doradztwa świadczonego na rzecz klienta przerzucane są na instytucję, w którą zdecyduje się on zainwestować. Tym samym doradca otrzymuje wynagrodzenie tylko wówczas, gdy klient jest zadowolony z jego usługi i dostarczył mu wartościowe miejsce inwestycji kapitału.
CIEKAWOSTKA:
O tym, ile czasu potrzeba na podwojenie zainwestowanego kapitału, w prosty sposób mówi reguła 72. Jest to jeden z podstawowych wzorów stosowanych przez doradców finansowych, aczkolwiek nieco teoretyczny, bo nie uwzględnia inflacji i podatków.
Jak działa Kancelaria LNW i Partnerzy?
Przede wszystkim jesteśmy osobami z kilkunastoletnim doświadczeniem w inwestowaniu i … praktykami w inwestowaniu. To naszym zdaniem najlepszy gwarant jakości usługi dla klientów. Mamy nie tylko wiedzę o rynku inwestycyjnym oraz aktualnych ofertach dla inwestorów, ale przede wszystkim osobiste doświadczenia w budowaniu i zarządzaniu majątkiem osobistym. To sprawia, że na każdą pojawiającą się ofertę inwestycyjną patrzymy bardzo osobiście – jak ktoś, kto miałby przeznaczyć na nią własne pieniądze. I często tak właśnie jest.
Takie spojrzenie na rynek inwestycyjny doprowadziło nas do decyzji, że będziemy specjalizować się w inwestycjach bądź to w stabilne bądź w szybko rozwijające się przedsiębiorstwa o bezpiecznym poziomie aktywów, a także aktywa trwałe tudzież nieruchomości. Naszym zdaniem lokowanie kapitału w biznes daje szansę na wysokie zyski, przy akceptowalnym ryzyku związanym z inwestycją. Biznes jest przecież najważniejszą gwarancją bezpieczeństwa pieniądza w gospodarce. Dlatego inwestowanie w realne, dobrze zarządzane przedsiębiorstwa to naszym zdaniem optymalna ścieżka dla inwestora.
Nasza kancelaria wypracowała własny model analizy biznesowej, w którym z jednej strony bierzemy pod uwagę ryzyka związane z daną branżą i konkretnym przedsiębiorstwem, z drugiej – dynamikę rozwoju danego biznesu i uwarunkowania rynkowe. Kluczem, którym kierujemy się w doborze takiego biznesu jest stan posiadanych aktywów, które stanowią zabezpieczenie powodzenia projektu dla inwestorów. Dlatego naszych klientów kierujemy najczęściej w stronę inwestycji w przedsiębiorstwa produkcyjne czy w nieruchomości.
Nie jest to jednak sztywna reguła, ponieważ nade wszystko hołdujemy zasadzie „inwestuj w to, co rozumiesz”. Czyli także w to, na czym się znasz i w to, co Cię interesuje, a więc każdorazowo zgodnie z osobistymi preferencjami. Uważamy, że wybór inwestycji powinien zawsze wynikać z decyzji inwestora, a doradca ma stanowić dla niego wsparcie, a nie na odwrót.
Warto sprawdzić, jak kształtuje się obecny rynek ofert inwestycyjnych i wraz z nami wybrać tę najlepszą dla siebie.
